Gestionnaire de patrimoine très honnête Crédit Agricole

Un utilisateur partage son expérience concernant la gestion des comptes et placements de ses parents par un conseiller à Crédit Agricole, questionnant la qualité des conseils et les alternatives possibles.

Je fais ce poste car mes parents, sous mes conseils, commencent à se renseigner pour investir leur argent dormant. Ils ont leur RP + appart à la mer et sont commerçants (donc passent pas mal de choses sous leur société). Ils ont donc une grosse entrée d'argent malgré la mensualité du prêt pour le second bien immo. Ils ont des livrets plein à craquer d'argent dont ils n'ont pas besoin. Quand mon père m'a dit qu'il avait prit rendez vous avec le gestionnaire de patrimoine du CA, je me suis dit qu'il allait essayer de lui vendre des trucs de merde. J'ai été surpris des retours de mon père quant à l'honnêteté de la personne qu'il a eu. Le gars lui a parlé du PEA du CA. Mon père lui a donc parlé de moi (je suis au CA pour mes comptes mais fortuneo pour mon PEA, il lui explique ma stratégie d'investissement,...). Le gestionnaire lui dit que je fais très bien. Il lui explique aussi que les neo banques sont souvent bien plus intéressantes pour du PEA que les banques tradi qui "se régalent sur le dos de leur épargnant". C'est les mots qu'il a employé pour parler entre autre du CA. Il a globalement expliqué à mon père comment les divers frais impacteraient sa performance à long terme. Après il a bien sûr defendu son morceau de viande en disant que le crédit agricole peut piloter son PEA, qu'ils seront accompagné d'experts et que l'avantage des banques tradi c'est d'avoir facilement accès à un conseiller en personne. Ce sont des choses importantes (surtout pour ma mère) qui voit la bourse comme un genre de casino géant. Voilà ce post n'a pas vraiment de but mais je suis agréablement surpris de l'honnêteté du conseiller. Je les imaginaient plus sans scrupules à essayer de vendre des trucs sans expliquer vraiment dans quoi le client s'embarque. Donc bravo au CA sur ce point.